Gần đây, đường dây nóng của VTVMoney liên tiếp nhận được phản ánh của nhiều người dân về tình trạng bị lừa đảo, mất tiền "bôi trơn" "tiền phí" cho những đối tượng mạo danh là nhân viên ngân hàng, để tiếp cận được các khoản vay dễ dàng mà không qua thể chấp. Trước thực trạng này Ngân hàng nhà nước cũng đã đưa ra những khuyến cáo cho người dân

Theo đại diện các ngân hàng, chiêu trò của các đối tượng thường là lập ra danh sách các cá nhân mà các đối tượng đã thu thập được trên mang xã hội Facebook, Zalo, app vay tiền online, tín dụng đen… Từ đó, các đối tượng đã xây dựng kịch bản, giả danh là nhân viên hoặc cán bộ ngân hàng, gọi điện thoại cho nạn nhân để chào mời vay tiền. Để tạo lòng tin, các đối tượng thường hướng nạn nhân vào các website giả mạo ngân hàng, cùng với những bức ảnh thành tích giấy khen, bằng khen của đối tượng tại ngân hàng… Hiện các ngân hàng đều khẳng định, họ không hề có chính sách tiếp cận khách hàng nào như trên và đó hoàn toàn là giả mạo.

Ông Đinh Văn Chiến, Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Tiên Phong, cho biết: "Chúng tôi khuyến cáo khách hàng là phải gặp trực tiếp nhân viên tư vấn, nhân viên ngân hàng. Thứ hai ngân hàng luôn có biểu phí và chỉ tiến hành thu phí khi giao dịch hoàn thành. Thứ 3 khách hàng cũng không thực hiện việc chuyển tiền qua Internet banking".

Hiện tại, các ngân hàng đề nghị với những khách hàng là nạn nhân hoặc biết thông tin về các đối tượng lừa đảo, cung cấp ngay thông tin cho ngân hàng hoặc cơ quan công an để phối hợp xử lý.